證監會：逾80%受訪者確認合規科技有助加強打擊洗錢能力
2024年11月04日 16:14
梁鳳儀在一個論壇致開幕辭表示，合規科技應用報告調查結果令人十分鼓舞，50家參與調查的企業當中，逾80%確認合規科技有助其加強打擊洗錢的能力，大部分企業在至少1項主要打擊洗錢程序中應用合規科技解決方案。名稱篩查應用率高達92%，其次是客戶盡職審查及交易監察，應用率均70%左右。梁鳳儀說，傳統打擊洗錢方法逐漸失效，因為不法分子不斷借助新技術來清洗犯罪得益，試圖避過監管的法眼；而視察中發現，名稱篩查和交易監察產生大量誤報警示，使有待檢視的警示嚴重積壓，因為資源有限，企業往往無法及時正視這些警示，甚至延遲6個月至超過1年後才處理。
她指，合規科技正好針對有關痛點，提供一種靈活而高效的工具來緩減不斷演變的金融犯罪相關風險，合規科技解決方案可透過應用自動化、數據分析及 AI 技術，從而大幅減輕金融機構人手操作的沉重負擔，並且亦可迅速處理海量數據，讓企業能夠聚焦檢視可疑活動。
來源：香港電台網站
